Инвестируем в чужой бизнес: стартапы, акции, венчурные фонды.

стартапы, венчурные фонды

 

Считаете, что у бизнеса самая высокая доходность, но не готовы встать у руля собственной фирмы? Вы можете вложить свои средства в чужое дело и получать часть дохода компании, не тратя время и силы на управление бизнесом. Расскажем, как выгодно вложить деньги и приумножить капитал, если бизнес вам не принадлежит.

Инвестор, вложивший денежные средства в чужой проект, не отвечает за его эффективность, но имеет право спрашивать с руководства компании, так как становится ее совладельцем. Звучит заманчиво, но здесь, как и в других высокорисковых инвестициях, существует вероятность потерять свои деньги из-за банкротства фирмы или ее нечистых на руку владельцев.
Бизнес предлагает самые широкие возможности инвестирования. Это огромное количество компаний самых разных сфер деятельности и масштабов: от мелких предпринимателей до мировых корпораций.

  • Торговля. Бизнес этого типа имеет умеренные риски, высокую рентабельность, требуют небольших вложений. У торговых компаний прозрачные финансовые результаты и быстрая оценка перспективности проекта.
  • Услуги. Успех в сфере услуг зависит от уровня конкуренции, качества персонала, в то же время этот бизнес демонстрирует высокую гибкость и рентабельность.
  • Производство. Требует значительных вложений, большого опыта и знаний в соответствующей сфере. Производственный бизнес зависит от состояния экономики и регулируется государством.
  • Финансы. Страховые компании требуют наличия лицензии и наработанной клиентской базы. Если компания работает с ценными бумагами или валютой, ее успех зависит от международных рынков и политического климата.

Определились с направлением, но все еще не знаете, как правильно инвестировать деньги в бизнес? Выберите модель инвестирования, которая подходит вам лучшего всего.

Бизнес родственников: как грамотно вложить деньги?

Чаще всего граждане вкладывают свои средства в бизнес друзей и родных. Успокаивает, что в этом случае вы не отдаете свои деньги неизвестно кому и можете в любой момент узнать о состоянии дел. Однако практика показывает, что абсолютных гарантий не могут дать даже самые близкие родственники. Тщательная оцените возможности предпринимателя: есть ли у него специальное образование, бизнес-опыт, клиентская база и адекватное представление о рынке, на который собирается выйти компания. Инвестируйте в расчете на прибыль, не несите деньги в проект просто из желания помочь или из жалости.

Обезопасить вложения поможет договор инвестирования. Пусть вас не останавливают размышления в стиле: «все свои» и «родня не обманет». Если вы не готовы подарить им всю сумму инвестиций, укажите в договоре, на каких условиях вы вкладываете собственные средства и какую ответственность будет нести компания в случае форс-мажорных обстоятельств.

стартапы, венчурные фонды

Инвестировать в стартап: как правильно?

Вложение в новый бизнес-проект может стать очень выгодным, если из удачной идеи вырастет «крупная рыба». Успешные стартапы имеют высокую доходность, низкую минимальную планку вложений и дают большой выбор направлений деятельности.

Если бы не своевременно найденные инвестиции, не существовали бы компании и изобретения Генри Форда, Александра Белла и Томаса Эдисона. Интересные проекты, запуск которых откладывается только из-за отсутствия инвестиций, можно найти на бизнес-форумах, стартап-ярмарках и интернет-сайтах: http://www.napartner.ru, http://ventures-club.net.

Считается, что вложением денег в малый бизнес занимаются в основном крупные компании и состоятельные частные лица. Риски здесь выше, и если один стартап прогорит, потери инвестора не составят большой части от общего размера капитала. Таких инвесторов называют бизнес-ангелами: они хорошо разбираются в выбранной сфере бизнеса, вкладывают деньги напрямую и могут поддержать не только проект, но и идею, еще не имеющую воплощения.

Чтобы выбрать успешный стартап, оцените, есть ли у проекта целевая аудитория, какой у него планируемый срок жизни и какова его точка безубыточности, есть ли у идеи патент, лицензия, авторское свидетельство. Зарубежные бизнес-ангелы используют факторный анализ и рассчитывают процентные коэффициенты, чтобы выбрать самый перспективный проект.

Венчурный фонд: как вложить деньги?

Если вы хотите вложиться в инвестиционный проект, связанный с разработкой новых технологий и использованием научных достижений, вы можете обратиться в венчурный фонд. Это организации, которые работают с очень рискованным стартапами, распределяя капитал одновременно на несколько десятков стартапов. Если даже два из десяти стартапов «выстреливают», они приносят такую прибыль, что покрывают убытки по прогоревшим восьми.

Венчурный фонд выступает посредником между стартапами и инвесторами. Принимая участие в фонде, вам не потребуется детально изучать особенности всех стартапов, в которые вы инвестируете. Фонд работает так:
1) инвестирует собственные средства и деньги участников,
2) вкладывает их в портфель стартапов,
3) несколько лет поддерживает проекты,
4) продает доли в бизнесе.

Самые известные венчурные фонды, которые вкладываются в российские проекты и ищут инвесторов: Almaz Capital, Runa Capital, IMI.VC, Kite Ventures, ABRT, Venture Angels, Russian Ventures, Mangrove и другие.

покупка акций

Вложить деньги в акции: какие лучше?

Покупка акций — это инвестиции в готовый и успешный бизнес, который уже приносит доход. Такое вложение менее рискованное, чем инвестиция в стартап, однако далеко не каждый начинающий инвестор знает, как правильно инвестировать в акции, чтобы получить доход.

Доход от акций складывается из двух частей:
• Дивиденды — распределяемая между акционерами часть прибыли акционерного общества. Выдаются в конце года по итогам финансовых отчетов, в случае убыточных результатов не выплачиваются.
• Спекулятивный доход — разница между стоимостью продажи и покупки акций. Для получения этого типа дохода необходимо хорошо разбираться в правилах работы фондового рынка и угадывать ситуацию на несколько месяцев вперед.

Если вы не знаете, как вложить деньги в акции компаний, воспользуйтесь услугами ПИФов или частных управляющих компаний. Вам придется оплачивать комиссию фонда и услуги управляющего, но при этом не придется самостоятельно выбирать стратегию торговли на бирже. Для опытных инвесторов существуют брокеры: открыв счет у одного из них, вы сможете принимать участие в торгах на свой страх и риск. Для консервативной стратегии существует возможность прямой покупки акций у АО и других инвесторов.

В какие акции можно вложить деньги, чтобы не прогореть? Риск заключается в том, что акции могут не только увеличиваться в цене, но и дешеветь. Самые быстрые падения акции демонстрируют во время финансовых кризисов, а вот растут они обычно медленно.

• Привилегированные акции дают более стабильную прибыль по дивидендам, зато простые могу оказаться более доходными при спекулятивной стратегии.
• Котирующиеся на биржах «голубые фишки» имеют самую высокую ликвидность. Например, вы можете вложить деньги в акции «Сбербанка», «Газпрома», «Норильского никеля», «РосНефти» и без проблем продать их при необходимости.

Мы рассмотрели варианты высокодоходных и рисковых инвестиций, доступных любому гражданину Российской Федерации. Они, как правило, требуют от инвестора специальных знаний и навыков, однако в случае успеха окупают себя многократно. Не вкладывайте в данные инструменты основной капитал, используйте их для диверсификации вложений и принимайте верные инвестиционные решения.

Читайте также:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *